賬戶交易存貓膩 順藤摸瓜現(xiàn)實(shí)情

案例背景

員工異常行為審計是銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理環(huán)節(jié)之一，對于防控金融風(fēng)險、推進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮至關(guān)重要的影響。在“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”的背景下，隨著內(nèi)外部檢查的不斷深入，員工違規(guī)行為呈現(xiàn)出愈發(fā)隱蔽的趨勢，通過直接特征獲取排查線索的概率越來越小。A農(nóng)商行審計部在開展2022年度員工異常行為審計中，以自建模型數(shù)據(jù)線索為抓手，賬戶交易疑點(diǎn)為突破口，一步步順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)J支行客戶經(jīng)理趙某充當(dāng)資金掮客、內(nèi)外勾結(jié)協(xié)助客戶偽造虛假資料向空殼公司發(fā)放貸款、操縱未成年人賬戶參與管貸客戶企業(yè)經(jīng)營獲取分紅、違規(guī)發(fā)放借名貸款并占用客戶信貸資金、通過呆賬核銷逃廢債等問題。（剩余5089字）