金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的監(jiān)管時(shí)限要求

問(wèn)題的提出

某商業(yè)銀行在評(píng)定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的新內(nèi)部控制制度生效后，未立即重新評(píng)定存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，導(dǎo)致未按新內(nèi)部控制制度要求調(diào)高部分存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（非最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶），且截至中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查時(shí)，該情況仍然存在。該銀行的行為是否違反反洗錢義務(wù)履行時(shí)限的監(jiān)管強(qiáng)制性規(guī)定，是否構(gòu)成未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)中的“未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作”、適用《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)處罰的違法行為？對(duì)該銀行的上述行為，依據(jù)現(xiàn)行有效的規(guī)定，目前可以采取哪些處理措施？

金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的監(jiān)管規(guī)定概述

中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)行法規(guī)依據(jù)主要為“一法四規(guī)”，即《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2007〕第2號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）四部部門規(guī)章。（剩余3017字）