新客戶時代財富管理的角色定位與路徑選擇

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新客戶時代下財富管理的角色定位

轉(zhuǎn)變?yōu)槿轿回敻还芾斫巧?在金融市場發(fā)展中，客戶需求有所變化，金融機(jī)構(gòu)逐漸從傳統(tǒng)的金融服務(wù)朝著全方位財富管理方向轉(zhuǎn)變，這種轉(zhuǎn)變并非是僅僅局限于服務(wù)內(nèi)容的延伸拓展，還是服務(wù)理念、服務(wù)模式的根本性變革。首先，在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)中，以銀行存取款以及理財?shù)确?wù)為主。而在全方位財富管理背景下，側(cè)重于為客戶提供個性化、綜合性財務(wù)解決方案，在常規(guī)金融服務(wù)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增設(shè)稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置、遺產(chǎn)規(guī)劃以及風(fēng)險管理等服務(wù)，在為客戶提供全方位的金融服務(wù)同時，幫助客戶財富長期增值。（剩余2379字）