從中國銀行原油寶事件看金融企業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)防控

打開文本圖片集

摘要：近年來，我國金融市場發(fā)展迅速，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平顯著增強(qiáng)，但是金融體系長期發(fā)展累積的風(fēng)險(xiǎn)正在逐步暴露，尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)成為金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)。在厘清操作風(fēng)險(xiǎn)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的基礎(chǔ)上，運(yùn)用委托代理理論和COSO-ERM框架回顧了中國銀行原油寶事件，分析原油寶事件發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的原因，并針對(duì)如何避免風(fēng)險(xiǎn)提出應(yīng)對(duì)策略，為證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)、財(cái)政部等金融監(jiān)管部門制定政策提供參考，從而維護(hù)金融市場安全、穩(wěn)定運(yùn)行，推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，對(duì)金融企業(yè)開展金融業(yè)務(wù)提供方法支持。（剩余15059字）