商業(yè)銀行如何有效識(shí)別和防范貿(mào)易洗錢風(fēng)險(xiǎn)？

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隨著國(guó)際貿(mào)易的迅速發(fā)展，利用貿(mào)易進(jìn)行洗錢已經(jīng)成為一個(gè)非常嚴(yán)峻的全球性問題，呈現(xiàn)出隱蔽性高、傳染性強(qiáng)、手段多樣、監(jiān)測(cè)難度大等特點(diǎn)，使得金融機(jī)構(gòu)難以掌握整個(gè)貿(mào)易物流和資金流，從而為犯罪團(tuán)伙非法轉(zhuǎn)移資金提供了可乘之機(jī)。他們特意把違法所得混合到合法貿(mào)易的現(xiàn)金流中，使世人難以察覺。國(guó)際貿(mào)易涉及許多領(lǐng)域，每個(gè)領(lǐng)域又涉及復(fù)雜的交易，因此很有可能受到洗錢分子的惡意操縱，從而對(duì)一體化經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生負(fù)面影響。（剩余4155字）