統(tǒng)籌規(guī)劃 源頭治理

——提升中資銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)反洗錢工作質(zhì)效的思考

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銀行境外合規(guī)反洗錢方面的困難與挑戰(zhàn)，既與合規(guī)管理密切相關(guān)，也非獨(dú)立合規(guī)問(wèn)題，僅依靠單個(gè)業(yè)務(wù)條線，僅依托總行或境外機(jī)構(gòu)，都無(wú)法有效解決。建議從大合規(guī)角度，在巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)原則和規(guī)定、FATF40項(xiàng)建議的框架內(nèi)，跨越業(yè)務(wù)條線壁壘，以合規(guī)管理與業(yè)務(wù)管理一體融合、合規(guī)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)籌規(guī)劃的思路，在境內(nèi)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)向境外延伸時(shí)，從機(jī)制設(shè)計(jì)，到業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，再到系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)，在充分論證的基礎(chǔ)上，自上而下、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)同推進(jìn)、源頭治理，打好框架基礎(chǔ)，以良好的質(zhì)效持續(xù)提升境外機(jī)構(gòu)合規(guī)反洗錢管理體系的精益化、智慧化水平。（剩余3669字）