洗錢鏈條中“掐卡”行為的刑法適用

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[摘 要]在司法實(shí)踐中，洗錢鏈條中“掐卡”行為的司法定性存在極大爭議。爭議的深層原因在于：一是理論原因，即占有關(guān)系的分歧;二是事實(shí)原因，即案件事實(shí)的差異。對于存款占有關(guān)系的認(rèn)定，依照“先事實(shí)、后規(guī)范”的基本判斷思路，銀行對存款存在事實(shí)上的占有，并且銀行對存款具有處分權(quán)能，因此洗錢鏈條中“掐卡”行為應(yīng)當(dāng)構(gòu)成詐騙罪，而非盜竊罪、侵占罪、信用卡詐騙罪。（剩余12164字）